黃金佳集資案

2015年2月1日(農曆2014年12月13日)，黃金佳涉嫌非法集資案。“雙方簽訂的是黃金買賣合同。本來應當是投資者向黃金佳購買黃金，再把黃金存回黃金佳由其管理，投資者到期分享收益。不過，這一過程在黃金佳得到簡化，投資者並不得到黃金再存回，而是直接簽署協議坐等收益。”黃金佳投資集團正式成立於2007年，總部位於河北廊坊市，是河北首家專業黃金投資機構。公司在深圳、西安、重慶、大連等地開設分公司數十家，宣稱全國共有3000多家連鎖店。官方通報廊坊域內6000人報案，報案金額11.04億元。2015年2月1日，黃金佳涉嫌非法集資案，全國共有36000餘人報案，報案金額RMB53.9億。廊坊市公安機關共凍結資金RMB28.28億元，扣押現金人民幣RMB1431.76萬元，扣押黃金製品及樣品(待鑑定)488.96公斤、白銀製品及樣品(待鑑定)230.9公斤，扣押涉案車輛66臺，查封房產191套(包括廊坊黃金佳大廈內部房產165套、黃金佳公司相關人員房產26套)，查封土地21.1萬平方千米。“全國有36000餘人報案，報案金額高達53.9億元。”1月31日，河北省廊坊市官方公佈了對黃金佳投資集團有限公司(下稱“黃金佳集團”)涉嫌非法集資犯罪案件的最新偵辦進展情況，不過報案金額可能存在部分重複。2014年9月，黃金佳集團被公安機關查封，眾多投資者紛紛報案。在眾多投資者眼中，黃金佳集團已經營多年，為何會被突然查封?記者瞭解到，在全國打擊非法集資的核查中，黃金佳集團被發現涉嫌非法集資。但在與當地政府的溝通中，公司高管拒絕配合整改，反而趁機轉移財物並且一度失聯。出於保護更多投資者的利益，多地警方聯動對黃金佳集團依法進行查封。目前，包括黃金佳集團董事長肖雪在內的主要犯罪嫌疑人已移送檢察機關審查起訴。紙上黃金高息攬存工商註冊資料顯示，黃金佳集團成立於2007年3月，總部位於河北廊坊，經營範圍為“對房地產、酒店、工業園區基礎建設的投資；金銀製品的零售；第二類增值電信業務中的呼叫中心業務”等。公開資訊還顯示，公司董事長肖雪曾是全國三八紅旗手、河北省工商聯執行委員、河北省青聯委員等。正如黃金佳集團名稱所示，公司最知名的當屬黃金製品業務。在黃金佳的宣傳資料中，其稱以“黃金佳迷你金條”，黃金佳標準金條、金錢銷售與回購為主營業務，將實物黃金的投資門檻降到最低，在深圳、西安、重慶、大連等地開設分公司數十家。黃金佳一位前員工告訴21世紀經濟報道記者，黃金佳的各個門店內的確均有黃金製品銷售。不過，最受投資者歡迎的，並不是買賣實物黃金，而是黃金佳推出的兩款投資產品。來自河北滄州的投資者張先生介紹，這兩種產品一種名為“中立倉”，“類似於銀行的活期存款，可以隨存隨取”，可以獲得一定的“倉息”；另一種名為“內部福利計劃”，投資者向黃金佳集團購買黃金約定投資為一年期，到期支付本息，如果提前贖回需要支付6%的違約金和管理費。收益率隨投資金額不同分為三級。以一位投資者一年投資10萬元為例，購買中立倉的月息為10.09‰，其存滿一年的收益率能達到12.10%；而購買內部福利計劃的年收益率為10.8%。表面上看後者並不划算，但內部福利還簽署附加條款可以得到一定的贈金，10萬元會有6000元的贈金，購買內部福利計劃的實際年收益率高達16.8%，而中立倉則沒有贈金。張先生還告訴記者，雙方簽訂的是黃金買賣合同。本來應當是投資者向黃金佳購買黃金，再把黃金存回黃金佳由其管理，投資者到期分享收益。不過，這一過程在黃金佳得到簡化，投資者並不得到黃金再存回，而是直接簽署協議坐等收益。上述情況記者也從其他幾位投資人口中得到確認。記者得到的一份內部福利協議書中顯示，“只針對黃金佳集團內部轉正員工及員工親屬，不面向社會。”員工親屬認購前還需要填寫《親屬關係確認書》。有投資者表示，這種親屬關係很難去核實是否屬實。據廊坊市最新通報顯示，全國有36000餘人報案，報案金額53.9億元，其中廊坊域內6000人報案，報案金額11.04億元。涉嫌非法集資“黃金佳集團在本地已經經營好幾年了，之前還沒聽說出現過不能兌付的情況。公司大樓很氣派，在媒體上經常能看到董事長肖雪的報道。”張先生稱，正是出於這些考慮，才把自己的大部分身家都投了進去，近200萬元。2013年，河北省清理整頓各類交易場所工作透過核查，保留的19家各類交易場所中，黃金佳投資集團有限公司在列。一位接近當地政府的人士向記者透露，隨著金融案件的增多，相關部門部署對全國範圍內的集資單位進行徹查。正是在這一過程中發現黃金佳集團涉嫌非法集資。而作為河北省的明星企業家，綜合考慮到社會影響等因素，政府方面曾出面約談肖雪，要求黃金佳集團轉型。但肖雪本人轉移了部分資金，此後與多位高管同時失聯。為了保護更多投資人的利益，2014年9月18日，各地公安機關聯動對黃金佳的經營場所及資產進行查封，並對肖雪及其高管人員進行追捕。2014年10月30日，廊坊市官方通報，初步查明黃金佳公司採取多種形式向社會非法吸收存款，主要用於支付集資者高息、業務人員業績提成、各店面統一裝修等，其實質是騙取公眾資金，用後期吸收的資金兌付前期資金本息。同時，肖雪及其親屬、親信使用集資款大量購買房產、豪華車輛。對於投資者最關心的資產查封及資金兌付情況，廊坊市官方在最新公告中公佈了查封資產的具體情況：廊坊市公安機關共凍結涉案資金28.28億元，扣押現金人民幣1431.76萬元，扣押黃金製品及樣品(待鑑定)488.96公斤、白銀製品及樣品(待鑑定)230.9公斤，扣押涉案車輛66臺，查封房產191套(包括廊坊黃金佳大廈內部房產165套、黃金佳公司相關人員房產26套)，查封土地21.1萬平方米。