浙江偵破全國最大非法買賣外匯案

2015年10月30日(農曆2015年9月18日)，全國最大“地下錢莊”案揭秘虛設境外賬戶架洗錢通道。非法買賣外匯非法買賣外匯賺錢流程製圖數不清的銀行卡、U盾，還有各種各樣的印章……2015年10月30日晚，金華警方首次展示了他們在“9·16專案”中打擊地下錢莊取得的戰果，而照片中的這些，還只是一小部分。民警說，這只是繳獲的一部分證物，其他的，比如嫌犯交易記錄的資料，用A4紙列印，需要35000張紙，疊在一起有3米高。可以明確的是，這是國內迄今為止涉案人數最多、涉案金額最大的非法買賣外匯案件。現已查明的涉案金額就高達4100餘億元，目前打掉規模以上買賣外匯犯罪團伙8個，共打擊人員303人，其中採取刑事強制措施100人，移送起訴69人，移送外管局行政處罰203人。非法買賣外匯他和800多個賬戶有來往2014年9月，中國人民銀行反洗錢部門發現，宇富物流有限公司等賬戶存在可疑情況，常有大額資金跨境轉移。9月16日，公安部經偵局領導到浙江，將可疑線索交辦給金華市公安局，代號“9·16專案”，由金華公安負責偵破。這到底是條怎樣的線索?線索顯示，2013年1月來，一名趙姓男子，在香港註冊成立“宇富物流”等數十家公司。趙某是紹興人，38歲，暫住在義烏，初步查明，趙某利用離岸賬戶跨境轉移人民幣超過千億元。和趙某賬戶有來往的境內賬戶多達800多個，涉及北京、廣東、寧夏、安徽、江西等省市，浙江省內主要涉及金華、紹興、寧波。這麼大筆資金跨境轉移，是否存在違規違法問題?金華公安邀請金華人民銀行外匯管理部門專業人員和銀行金融專家，對賬戶進行分析和偵查。調查發現，趙某警惕性很高，為人低調謹慎，業務上也做得滴水不漏。他公司裡的電子資料都秘密儲存，即使內部人員也很難查閱，而客戶打進來的資金，經常被他“洗”個十來道。“他會對資金進行十幾道工序拆分、合併，最終轉移到國外。”民警說。地下錢莊一舉打掉8個團伙凍結3000多個銀行賬戶半個月後，專案組大致摸清趙某團伙組織架構。這個團伙共30多人，趙某系總指揮，具體資金由他妻子鄭某掌握，其他人分別負責網銀操作、會計、聯絡中介等，分工明確，團伙成員之間有些還是家庭成員，關係牢固。調查趙某同時，民警也順利打進趙某圈子，除趙某團伙外，還有7個團伙依附於趙某，或者幹類似的非法買賣外匯勾當。去年12月15日，在公安部統一部署下，金華公安出動343名警力，趕赴廣東、廣西、新疆等地，對非法買賣外匯錢莊的犯罪團伙統一收網行動。這次行動搗毀犯罪窩點26個，查封、扣押一大批涉案財物，凍結銀行賬戶3000多個，凍結金額數億元。民警調取所有涉案賬號的交易資料，一共130多萬條，做成Excel表格，用A4紙列印，需要35000張才能全部列印完，疊在一起有3米高。民警說，這些交易記錄中，不乏億元以上交易，數額巨大。這次行動打掉非法買賣外匯團伙8個，打擊人員303人，採取刑事強制措施100人，移送起訴69人，移送外管局行政處罰203人。現查明，該案涉案金額4100多億元，是目前國內涉案人數最多、涉案金額最大的非法買賣外匯案件。一天賺100萬是怎麼做到的?有個金華人全家出動幹這個廣東人楊某是其中一個團伙的頭目，今年46歲。楊某說，他以前是做外貿的，錢也賺到了，但是很辛苦，風險也大。有次和朋友聊天，談起非法買賣外匯，楊某覺得可以一試，因為之前做外貿，對外匯結算等都比較瞭解。做進去後，楊某覺得確實賺錢，每天平均收益都在5萬以上，最多一天居然達到100萬元。還有個團伙頭目，讓民警印象深刻，他姓施，25歲，以前在金華開餐廳。後來，當起外匯買賣“黃牛”，“事業”做大後，把父母、女朋友、同村發小都拉進來幹。非法買賣外匯怎麼賺錢?施某交代，他在香港註冊公司，在國內銀行設有離岸賬戶，在國內收取客戶人民幣後，在正常匯率基礎上加100個點，折算成美元，再把美元打到客戶指定賬戶上。“100個點”是外匯交易術語，意思是指，比如某日人民幣兌美元是6.3000，加100個點就是6.3100，以出售100萬美元為例，黃牛加100點可獲利1萬美元。民警說，趙某等團伙外匯交易手段主要有兩種：一種是利用境外購匯沒有限制的特點，將人民幣透過境外賬戶跨境轉移，在香港一些銀行結匯後打給買家。另一種是藉助境內外賬戶，透過網銀操作，完成人民幣和美元的分開單獨流轉，看似境內資金在境內流動，境外資金在境外流動，資金沒有發生物理性轉移，但透過境內外“對敲”平賬方式，實際上達到為客戶跨境轉移資金的目的。有人靠這個騙政府出口獎勵民警說，地下錢莊已成為犯罪分子轉移貪汙腐敗、網路賭博、電信詐騙等各類犯罪案件資金的重要通道。由於地下錢莊經營隱蔽，大量性質不明的跨境資金遊離於國家金融監管體系之外，嚴重擾亂國家金融資本市場秩序和宏觀調控政策的落實，危及國家金融安全。而且，非法買賣外匯，還為其他犯罪提供便利。調查過程中，民警發現，和趙某有資金來往的潘某有問題，有多筆資金從寧夏相關部門打入潘某賬戶，備註為“出口獎勵資金”，金額高達2000萬元。經調查，潘某其實是一個騙取政府出口獎勵的團伙頭目。從2013年來，潘某團伙在寧夏註冊了12家貿易公司，在沒有真實貿易情況下，透過深圳、大連、青島等地的報關行、貨運代理公司購買出口資料，由其名下公司報關出口。然後，潘某向趙某購買外匯來製造出口收匯假象，騙取當地政府出口獎勵3000多萬元。目前，潘某等人以“詐騙罪”被逮捕。民警還發現一個姓俞的紹興人，頻繁向趙某購買美元，數額龐大，超過2000多萬元。民警調查後發現，俞某為紹興某外貿公司部門經理，與某襪業公司老闆、會計勾結，在商定好虛開增值稅發票的相關點數後，簽訂虛假購貨合同，由該公司虛開增值稅發票，俞某以公司名義虛構出口，也是透過向趙某購買外匯，製造收匯假象。從2012年以來，俞某虛開增值稅專用發票上億元，騙取國家出口退稅數千萬元。